حساب شما
بلاگ
تماس با ما
پیام در واتس اپ
معاملات فارکس با تلاش برای پیش‌بینی اینکه کدام ارز در مقابل ارزِ دیگری بالا یا پایین می‌رود، سر و کار دارد. چطور متوجه می‌شوید کِی باید یک جفت ارز را بخرید یا بفروشید؟
در مثال‌های زیر، قصد داریم با استفاده از تحلیل بنیادی (فاندامنتال)، در مورد خرید یا فروش یک جفت ارز خاص راهنمایی‌تان کنیم.
عرضه و تقاضا برای یک ارز به خاطر عوامل اقتصادی مختلف تغییر می‌کند که همین هم نرخ ارز را بالا و پایین می‌برد.
هر واحد پولی متعلق به یک کشور (یا منطقه) است. بنابراین تحلیل بنیادی فارکس بر وضعیت کلی اقتصاد کشور مثل بهره‌وری، اشتغال، تولید، تجارت بین‌المللی و نرخ بهره متمرکز است.
اگر همیشه سر کلاس اقتصاد خوابتان می‌برد، یا کلاس اقتصاد را همینجوری ول کردید، نگران نباشید!
قرار است در دروس بعدی به تحلیل بنیادی بپردازیم.
در این مثال، یورو ارز پایه و «مبنای» خرید / فروش است.
اگر فکر می‌کنید اقتصاد آمریکا ضعیف می‌شود و دلار آمریکا پایین می‌آید، سفارش خرید EUR / USD می‌دهید.
با این کار، یورو خریده‌اید به این امید که بر خلاف دلار آمریکا بالا برود.
اگر فکر می‌کنید اقتصاد آمریکا قوی است و یورو بر خلاف دلار آمریکا پایین می‌آید، سفارش فروش EUR / USD می‌دهید.
با این کار، یورو فروخته‌اید به این امید که بر خلاف دلار آمریکا پایین بیاید.
در این مثال، دلار آمریکا ارز پایه و بنابراین «مبنای» خرید / فروش است.
اگر فکر می‌کنید دولت ژاپن دارد ین را پایین می‌آورد تا به صنعت صادراتش کمک کند، سفارش خرید USD / JPY می‌دهید.
با این کار دلار امریکا خریده‌اید به این امید که بر خلاف ین ژاپن بالا برود.
اگر فکر می‌کنید سرمایه‌گذاران ژاپنی در حال بیرون کشیدن پول از بازارهای مالی آمریکا و تبدیل دلارهایشان به ین هستند و این کار به دلار آمریکا آسیب می‌زند، سفارش فروش USD / JPY می‌دهید.
با این کار دلار امریکا فروخته‌اید به این امید که بر خلاف ین ژاپن بالا برود.
در این مثال، پوند ارز پایه و بنابراین «مبنای» خرید / فروش است.
اگر فکر می‌کنید رشد اقتصادی اقتصاد انگلیس بهتر از امریکا پیش می‌رود، سفارش خرید GBP / USD می‌دهید.
با این کار پوند خریده‌اید به این امید که بر خلاف آمریکا بالا برود.
اگر فکر می‌کنید اقتصاد انگلیس در حال ضعیف شدن است در حالی که اقتصاد آمریکا مثل چاک نوریس (بازیگر فیلم‌های اکشن) همچنان قوی می‌ماند، سفارش فروش GBP / USD می‌دهید.
با این کار پوند فروخته‌اید به این امید که ارزش آن بر خلاف دلار آمریکا پایین بیاید.
در این مثال، دلار آمریکا ارز پایه و «مبنای» خرید / فروش است.
اگر فکر می‌کنید فرانک سوئیس بالا می‌رود، سفارش خرید USD / CHF می‌دهید.
با این کار شما دلار آمریکا را خریده‌اید به این امید که ارزش آن بر خلاف فرانک سوئیس بالا می‌رود.
اگر فکر می‌کنید ضعف بازار مسکن آمریکا به رشد اقتصادی آینده آسیب می‌رساند و قیمت دلار را پایین می‌آورد، سفارش فروش USD / CHF می‌دهید.
با این کار، دلار آمریکا را فروخته‌اید به این امید که ارزش آن در برابر فرانک سوئیس پایین بیاید.
وقتی به فروشگاه مواد غذایی می‌روید و قصد خرید تخم‌مرغ دارید، نمی‌توانید فقط یک دانه تخم‌مرغ بخرید، چرا که بسته‌های تخم‌مرغ 12 تایی‌اند. به عبارت دیگر تخم‌مرغ‌ها در «واحدهایی» 12تایی عرضه شده‌اند.
در فارکس خرید یا فروش 1 یورو به همان اندازه احمقانه است؛ بنابراین بسته به کارگزار و نوع حسابی که دارید، معمولاً «واحدهایی» از 1000 واحد ارز (میکرو لات)، 10000 واحد (مینی لات) یا 100000 واحد (لات استاندارد) دارند (بعداً در مورد «لات» بیشتر می‌گوییم.)
«اما پول کافی برای خرید 10،000 یورو را ندارم! هنوز هم می‌توانم ترید کنم؟»
می‌توانی! با استفاده از اهرم یا لوریج (Leverage).
وقتی با لوریج ترید می‌کنید، نیازی به پرداخت 10،000 یورو از قبل ندارید. در عوض، یک «سپرده» کوچک، به نام به «مارجین» می‌سازید.
لوریج نسبت اندازه معامله («اندازه پوزیشن») به وجه نقد واقعی («سرمایه معاملاتی») مورد استفاده برای مارجین است.
مثلاً در لوریج 50:1 (یک به پنجاه) که همچنین «2٪ مارجین مورد نیاز» (margin requirement) هم نامیده می‌شود، یعنی 2000 دلار مارجین برای باز کردن پوزیشنی به ارزش 100000 دلار مورد نیاز است.
مارجین تریدینگ به شما امکان می‌دهد پوزیشن‌های بزرگ را فقط با استفاده از بخشی از سرمایه‌ای که معمولا مورد نیازتان است باز کنید. به این ترتیب می‌توانید با پرداخت 25 یا 1000 دلار پوزیشن‌های 1،250 یا 50،000 دلاری باز کنید و معاملات نسبتاً زیادی را با مقدار کمی سرمایه اولیه انجام دهید.
بگذارید توضیح بدهیم.
در مورد مارجین بعداً با جزئیات بیشتری صحبت خواهیم کرد، با این‌حال امیدوارم توانسته باشید ایده اصلی نحوه کار را درک کنید.
با دقت گوش کنید چون این مسئله خیلی مهم است!
| فعالیت‌های شما | GBP(پوند) | USD(دلار) |
| خرید 100000 پوند با نرخ 1.50000 | 100000+ | 150000- |
| 20 دقیقه چرت کوتاهی می‌زنید و نرخ ارز GBP / USD که به 1.5050 افزایش می‌یابد و اقدام به فروش می‌کنید. | 100000- | 150500+ |
| 500 دلار سود عایدتان شده است | 0 | 500+ |
وقتی تصمیم به بستن پوزیشن دارید، سپرده‌ای («مارجین») که همان اول پرداخت کرده‌اید به شما برگردانده می‌شود و محاسبه سود یا زیان شما تمام می‌شود. بعد (سود یا زیان) به حسابتان واریز می‌شود.
بیایید مثال معامله‌یGBP / USD را که در بالا آورده‌ایم، مرور کنیم.
سپرده با مارجین کوچک همانطور که سود زیادی عایدتان می‌کند، می‌تواند ضرر و زیان‌های بزرگی هم به بار بیاورد.
به این معنی هم هست که یک حرکت نسبتاً کوچک منجر به حرکت نسبتاً بزرگتر در هر میزان ضرر یا سود می‌شود که می‌تواند به نفع شما و یا به ضررتان باشد.
بنابراین به‌راحتی می توانید در عرض بیست دقیقه 500 دلار از دست بدهید.
اینجاست که از یک کابوس بیدار نمی‌شوید، بلکه در یک کابوس بیدار می‌شوید!
لوریج بالا به نظر فوق‌العاده است، اما می‌تواند کشنده هم باشد.
به عنوان مثال، یک حساب معاملات فارکس با سپرده کمی به میزان 1000 دلار باز می‌کنید. کارگزاری به شما اهرم 100: 1 را پیشنهاد می‌دهد تا پوزیشنی 100000 دلاری EUR / USD باز کنید.
تنها با حرکت 100 پیپ، حساب شما صفر می‌شود! حرکت 100 پیپ معادل 1 یورو است! شما حسابتان را با حرکت قیمت به اندازه فقط یک یورو داغان کردید. تبریک می‌گویم 👏
موقع معامله با مارجین، مهم است بدانید که ریسک شما براساس ارزشِ کامل میزان پوزیشن شما است. اگر نفهمید مارجین چطور کار می‌کند، ممکن است درجا حسابتان را به باد دهید. ما می‌خواهیم شما از این کار دور بمانید.
برای پوزیشن‌هایی که بعد از «زمان بسته شدن حساب‌ها» کارگزار شما (معمولاً 5:00 بعد از ظهر ET و برای حسابرسی پایان روز) باز می‌مانند، «کارمزد تمدید» (رول اور) وجود دارد، که به عنوان «کارمزد مبادله» (سواپ(swap)) هم شناخته می‌شود و یک تریدر بسته به پوزیشن‌های بازی که دارد، می پردازد یا می‌گیرد.
اگر نمی خواهید سودی پرداخت یا دریافت کنید، مطمئن شوید که همه‌ی پوزیشن‌هایتان قبل از ساعت 5:00 بعد از ظهر که پایان روز بازار است، بسته شده باشند.
از آنجا که هر مبادله‌ی ارزی شامل قرض گرفتن یک ارز برای خرید ارز دیگر است، هزینه‌های تمدید و مبادله بخشی از تجارت فارکس است.
سود بابت ارزهای قرض‌گرفته شده پرداخت می‌شود.
سود بابت ارزهای خریده شده دریافت می‌شود.
اگر نرخ بهره ارزی که می‌خرید، بالاتر از ارزی باشد که قرض می‌گیرید، اختلاف نرخ بهره خالص مثبت می‌شود (مثلاً USD / JPY) و در نتیجه سود بدست می‌آورید.
برعکس، اگر اختلاف نرخ بهره منفی باشد، باید هزینه‌اش را قبول کنید.
توجه کنید که خیلی از کارگزاری‌های فارکس نرخ بازپرداخت خود را بر اساس عوامل مختلف تنظیم می‌کنند (مثلاً لوریج حساب، نرخ وام بین بانکی).
برای اطلاعات بیشتر در مورد نرخ‌های ویژه واگذاری و روش‌های اعتباری / بدهی با کارگزاری خود تماس بگیرید.
در زیر جدولی برای تشخیص تفاوت نرخ بهره ارزهای اصلی آورده شده است.
دیدگاهتان را بنویسید